Die Analyse-Übersicht
Ihr Vermögen, zerlegt — und die Auffälligkeiten in ganzen Sätzen.
Die meisten Dashboards zeigen Ihnen zwanzig Diagramme und überlassen Ihnen die Deutung. Benngard dreht das um: Die Analyse-Übersicht zerlegt Ihr Vermögen nach Klassen, Konten, Regionen und Branchen — und schreibt die wichtigste Beobachtung als Satz darüber. „Ein Objekt macht 48 % Ihres investierbaren Vermögens aus." Das steht da. Nicht im Kleingedruckten.
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- Sätze statt Deutungsarbeit — Auffälligkeiten werden benannt.
- Vier Blickwinkel — Klassen, Konten, Regionen, Branchen.
Investierbar heißt: ehrlich abgegrenzt
Ganz oben steht Ihr investierbares Vermögen — ohne Eigennutzung und Liebhaberei-Werte. Das selbst bewohnte Haus macht Sie wohlhabender, aber nicht flexibler; Benngard trennt das sauber, statt beides in eine schmeichelhafte Summe zu rühren. Daneben: Liquidität, Nettovermögen, Verbindlichkeiten — jede Zahl mit Stand.
- Ohne Eigennutzung — Was Sie bewohnen, verzerrt die Analyse nicht.
- Vier Kennzahlen im Kopf — Investierbar, Liquidität, Netto, Schulden.
Konzentrationen beim Namen genannt
Klumpen sind normal — unbemerkte Klumpen sind gefährlich. Vier Halbkreise zeigen die größte Position je Blickwinkel: Anlageklasse, Konto, Region, Branche. Und wo sich etwas ballt, sagt es die Übersicht in einem Satz, mit Betrag und Anteil.
- Je Blickwinkel der größte Posten — Klasse, Konto, Region, Branche.
- Mit Betrag und Anteil — „48 %" statt „relativ viel".
Die Komposition: Fläche ist Wert, Farbe ist Ergebnis
Jede Position als Kachel — je größer die Fläche, desto größer der Wert; die Farbe zeigt Gewinn oder Verlust seit Kauf. Sie sehen auf einen Blick, was Ihr Portfolio trägt und was daran zehrt, vom ETF bis zur einzelnen Aktie. Reine Ist-Darstellung, keine Deutung.
- Wert und Ergebnis zugleich — Größe und Farbe in einem Bild.
- Bis zur Einzelposition — Jede Kachel ist klickbar.
Das Zielbild direkt daneben
Rechts steht, wie weit jede Klasse von Ihren selbst gesetzten Bändern entfernt ist — „im Band" bleibt still, Abweichungen stehen in Prozentpunkten und Euro da. Sie haben Ziel und Toleranz selbst festgelegt; Benngard zeigt die rechnerische Differenz und wählt keine Anlage für Sie aus.
- Im Band = Ruhe — Nur Abweichungen melden sich.
- In Euro übersetzt — Was „+51 Punkte" konkret bedeuten würde.
